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@学生和家长、赴境外旅游者:换汇需谨慎!警惕诈骗!


不论是境外旅游还是海外求学

外币兑换必不可少

但有人为了方便快捷或贪图便宜

采用私下换汇的形式进行换汇交易

却不知这种操作风险重重

在这之前   

全球各地的中国驻外使领馆及政务网站

就相继发布过此类防骗通告

下面就为大家解析

骗子最爱用的换汇“套路”

转账后人就消失?

  在德国上学的田同学,某天在微信群里看到有人发布人民币换欧元的消息,且汇率优惠。正好田同学想用人民币换欧元,便联系对方,约定下午一点过在当地某银行门口换钱 。

  等田同学到达银行门口时,对方并没有出现,对方告诉田同学自己的朋友出车祸了,让其直接转账至自己账户,田同学没有怀疑,立即将钱转给了对方,共计36750元。

  左等右等,田同学也没等来到账消息,反而等来对方的质问:“我的银行卡被封了,是不是你的卡有问题?现在银行要我缴纳保证金,我的卡无法转账了,只有你先替我垫付。”

  此时田同学隐约觉得一丝不对劲,立即拨打了外交部全球领事保护与服务应急热线求助,后被证实这确为一场诈骗。  

  骗局揭秘:不法分子在社交平台发布“换汇”消息,当有受害人上钩后便将其约出至线下交易,使得这场交易更加真实,等到真要交易时便以各种理由不露面,诱骗受害人先行转账,待受害人转账后又以“账户被冻结要缴纳保证金”等为由要求受害人继续转账,直至受害人发现被骗为止。

收到钱后被撤回?

  近日,成都市民张先生在微信群聊中看到柴某发布的一则换汇广告,称其有兑换渠道,且汇率比银行低。因张先生的孩子即将出境读书,需要换汇,便联系对方。

  经过沟通,张先生对汇率非常满意,柴某提出先将60万港币转入张先生的银行账户中,张先生收到银行到账的短信后,再向对方指定的账户汇款550800元。

  隔天,张先生发现银行上的60万港币不见了,询问银行才发现对方是使用支票汇入,汇入后又撤回汇款。张先生立即联系柴某,却发现已被柴某拉黑,便意识到自己被骗,随即报案。

  骗局揭秘:香港地区的银行把“到账”和“入账”做了区分,“到账”仅代表“钱到银行”,并没有真正进入打款到对端账户,随时可以撤销。不法分子利用这一特点,通过假汇款让受害人误以为外币已到账,再诱骗受害人转账,以此实施诈骗。

防骗提醒

  换汇请通过正规渠道进行,切勿轻信各种“优惠换汇”信息,避免上当受骗。 私下换汇不仅无安全保障,还可能涉及洗钱、非法买卖外汇等犯罪行为。

  如不幸被骗,应及时向当地警方报案,并注意收集和保留证据,以便执法部门开展调查工作,推进后续法律程序。

  如被骗款项系通过国内银行卡转账,还可拨打国内户籍所在地110或通过国内亲友向警方求助。

  外交部全球领事保护与服务应急热线(24小时):

  +86-10-12308

  +86-10-65612308

最后

以一组漫画带大家认清“虚拟换汇”诈骗


编辑:吴巧龄

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